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    穩健的貨幣政策要精準有力
    2023/01/08 來源: 人民日報
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    原標題:穩健的貨幣政策要精準有力(權威訪談)——訪人民銀行黨委書記、銀保監會主席郭樹清

    中央經濟工作會議提出,穩健的貨幣政策要精準有力。要保持流動性合理充裕,保持廣義貨幣供應量和社會融資規模增速同名義經濟增速基本匹配,引導金融機構加大對小微企業、科技創新、綠色發展等領域支持力度。

    金融是現代經濟的核心,是推動經濟社會發展的重要力量。保持經濟平穩運行,推動高質量發展,貨幣政策今年將從哪些方面精準發力?防范化解重大經濟金融風險、深化金融業改革開放,今年會有哪些重要舉措?記者采訪了人民銀行黨委書記、銀保監會主席郭樹清。

    我國經濟潛在增長率較高,金融服務大有可為

    記者:中央經濟工作會議提出,“把實施擴大內需戰略同深化供給側結構性改革有機結合起來”“推動經濟運行整體好轉,實現質的有效提升和量的合理增長”。金融部門將如何貫徹落實?

    郭樹清:貨幣政策和金融管理的基本職責就是維護總供給和總需求的平衡。穩健的貨幣政策精準有力,就需要聚焦到擴大有效需求和深化供給側改革上來。

    綜合來看,我國生產要素條件較好,最大優勢是勞動力素質優良、資金流量充裕,科技和管理的創新能力不斷提升,因此,經濟潛在增長率較高。隨著疫情防控措施的優化和經濟政策效果的持續顯現,我國經濟增長有望較快恢復到正常軌道上來。

    將當期總收入最大可能地轉化為消費和投資,是經濟快速恢復和高質量發展的關鍵,對此金融服務大有可為。具體說來,有以下幾個方面:第一,金融政策要積極配合財政政策和社會政策,多渠道增加中低收入和受疫情影響較大群體的收入,滿足其基本生活需求,提高消費能力。第二,以滿足新市民需求為重點,開發更多適銷對路的金融產品,鼓勵住房、汽車等大宗商品消費。第三,圍繞教育、文化、體育、娛樂等重點領域,加強對服務消費的綜合金融支持。第四,繼續做好能源、交通、水利等基礎設施投融資保障,同時集成更多金融資源,支持城市更新、鄉村振興。第五,創新運用多種融資工具,推動完善社會領域投融資機制,加快社會領域“補短板”。第六,以新興經濟體和發展中國家為重點,持續優化結算、融資、保險等進出口貿易金融服務,鞏固拓展外貿競爭新優勢。

    記者:中央經濟工作會議強調要“切實落實‘兩個毫不動搖’”。金融部門下一步將如何持續發力支持民營經濟?

    郭樹清:我國企業絕大多數是民營企業,而民營企業絕大多數又是小微企業。近年來,我國普惠金融發展取得了國際經濟金融界公認的成績。截至去年末,普惠型小微企業貸款余額超過23萬億元,近5年年均增速約25%,遠高于其他國家,貸款利率也在持續下降。大中型民營企業在獲取信貸和股市、債市融資方面的狀況也逐漸趨于改善。2022年,我國企業公開發行上市(IPO)全球第一,籌資額占50%。

    下一步,金融機構將進一步樹立“一視同仁”理念,公平公正對待各類所有制企業。一是貨幣政策加大向民營企業的傾斜力度,保持信貸總量有效增長,用好普惠小微貸款支持工具,推動降低綜合融資成本。二是在進一步做好制造業民營小微企業金融服務基礎上,加大對服務行業民營企業、個體工商戶的信貸和保險保障力度。三是豐富民營企業融資渠道,支持其通過發行股票債券獲取更多金融資源。四是促進互聯網平臺企業健康發展。

    我國金融業風險整體可控,金融穩定發展的基礎不會改變

    記者:中央經濟工作會議強調,要“有效防范化解重大經濟金融風險”。當前要采取哪些重點措施來應對金融領域的風險挑戰?

    郭樹清:當前,我國金融業運行平穩,風險整體可控。但由于歷史性周期性結構性體制性因素共同作用,金融風險仍處于易發多發期。我國具有獨特的制度優勢,經濟長期向好的基本面最為堅實,金融穩定發展的基礎不會改變。

    下一步,將重點做好以下工作:一是努力促進房地產與金融正常循環。二是積極穩妥推進中小金融機構風險處置。三是前瞻性應對不良資產反彈風險。四是積極配合化解地方政府隱性債務風險。五是依法將各類金融活動全部納入監管。

    記者:當前,全球通脹仍處高位,如何看待我國今年的物價水平?

    郭樹清:我國消費物價漲幅連續10年維持在2%左右,充分證明了我國社會主義制度優越性和宏觀調控的有效性。在黨中央、國務院正確領導下,我們強化能源、食品等關鍵領域保供穩價,同時堅持實施穩健、正常的貨幣政策,堅決不搞“大水漫灌”,為保持物價穩定營造了良好貨幣金融環境。

    去年年底以來,人民幣匯率大幅反彈,境外資本流入持續增長,充分反映了國際金融市場堅定看好我國經濟發展,對物價等經濟基本面充滿信心。中長期看,人民幣匯率會保持雙向波動,但總體上將持續走強。

    考慮到當前主要發達國家服務業擴張、“工資—物價”螺旋效應等因素,海外通脹仍將高位運行。我國經濟已高度國際化,每年需大量進口能源、原材料和零部件,國際高通脹容易通過生產、流通等多個環節向國內傳導,對此要保持高度警惕。

    深化金融體制改革,金融開放的步伐不會停歇

    記者:今年是全面貫徹落實黨的二十大精神的開局之年,對于深化金融體制改革,金融部門有什么研究和準備?

    郭樹清:根據黨的二十大的決策部署,深化金融體制改革總的要求是加強黨中央對金融工作的集中統一領導。具體來說包括以下幾項任務:

    一是著力建設現代中央銀行制度。明確中央銀行基本職責和政策目標,維護幣值穩定并以此促進經濟增長。實行中央銀行獨立的財務預算管理制度,確保央行資產負債表健康可持續。豐富貨幣政策工具箱,健全宏觀審慎管理體系。繼續推進利率和匯率形成機制改革。

    二是加強和完善現代金融監管。建立健全金融穩定發展協調機制。強化金融穩定保障體系,理順金融監管和風險處置的關系。完善“風險為本”的審慎監管框架,實現風險早識別、早預警、早發現、早處置。推動法人機構業務牌照分類分級管理,抑制金融機構盲目擴張。

    三是改革完善金融機構治理。進一步加強金融機構黨的領導和黨的建設。依法依規完善“三會一層”組織架構,形成合理制衡、相互促進的經營決策機制。按照“政治強業務精”標準,落實“金融家辦金融”要求,發揮金融人才庫作用,選優配強中小金融機構領導班子。

    四是進一步加快發展直接融資。健全資本市場功能,深入推進股票發行注冊制改革,提高直接融資比重。

    五是持續推動保險業信托業轉型發展。規范發展第三支柱養老保險,目前具有養老功能的商業保險責任準備金已超過5萬億元。養老理財、養老儲蓄、商業養老金業務試點穩步開展,個人養老金開戶人數已超1700萬人。引導保險公司回歸風險保障主業,加快發展健康保險,推動農業保險擴面增品提標,擴大巨災保險試點。引導信托業發展服務信托、資產管理信托和公益慈善信托等本源業務。

    記者:中央經濟工作會議強調要“堅持推進高水平對外開放”。金融業如何加大對外開放力度?

    郭樹清:近年來,我國金融開放進入新階段,金融市場的吸引力不斷增強。一是基本建立準入前國民待遇加負面清單管理制度,取消銀行、證券、保險行業外資股比限制。二是形成涵蓋銀行、保險、股票、債券及外匯市場的多渠道、多層次開放格局。三是穩步推進人民幣國際化。四是強化國際金融合作。

    金融開放有助于中國發展質量的提升,也能讓世界分享中國改革發展紅利。未來中國金融開放的步伐不會停歇。一是進一步簡化境外投資者進入中國市場的程序,豐富可投資的行業和資產種類,不斷提升投資便利性。二是穩步擴大規則、規制、管理、標準等制度型開放,推動高質量實施區域全面經濟伙伴關系協定(RCEP)等國際經貿規則。三是營造市場化、法治化、國際化一流營商環境,對內外資一視同仁、平等對待。四是提高開放條件下經濟金融管理能力和風險防控能力,更好統籌發展與安全。

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